этом предприятие не содержится в государственных реестрах микрофинансовых организаций и ломбардов, а также не внесено в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, размещённых на официальном сайте Банка России.
Например, по данным прокуратуры, в феврале 2025 года предприятие заключило договоры о реализации трёх подержанных смартфонов с тремя гражданами, оговорив уплату процентов от продажи. Нарушения законодательства в кредитно-финансовой сфере были выявлены в результате прокурорской проверки, проведённой в связи с информацией, поступившей из Дальневосточного главного управления Банка России о незаконной деятельности по выдаче потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой.
Ранее мировой судья оштрафовал директора этой компании на 70 тыс. рублей за повторное правонарушение по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ (Незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов).
Вновь выявленные нарушения послужили основанием для возбуждения в отношении должностного лица - директора Николаева еще одного дела по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.
Суд, рассмотрев дело, констатировал, что ООО «Лайм» осуществляет деятельность по
предоставлению денежных средств - займа физлицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.
Заключаемые договора комиссии фактически представляют собой договор займа, форма адаптирована для маскировки ломбардной деятельности и содержит основные положения залогового билета (наименование вещи, сумму её оценки, сумму предоставленного займа, процентную ставку и срок предоставления, условия о сроке, в течение которого продавец вправе расторгнуть договор, уплатив при этом неустойку).
В связи с этим суд 14 апреля вновь признал директора компании виновным по ч. 2 ст. 14.56 КоАП ФФ и оштрафовал его на 130 тыс. рублей.
Владельцами ООО «Лайм» являются Айрапетов Артур, Лозовская Софья и Напалков Игорь. В минувшем году компания показала выручку 57 млн и чистую прибыль 11,8 млн рублей. С 14.09.2023 входит в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сформированный ЦБ РФ.
