СПРАВКА:
«Сахадаймондбанк» работал на рынке банковских услуг с 1995 года, был участником системы страхования вкладов. Собственный капитал банка на момент отзыва лицензии составлял 29,7 млн рублей.
3,4% Сахадаймондбанка принадлежало Минимуществу Якутии, 44% – Пахомовой и Гайовишиной. Пахомова возглавляла московский филиал кредитной организации. Кроме того, она – бывший депутат Ил Тумэна. В кредитной организации был открыт счет Комитета по драгоценным металлам и драгоценным камням.
По данным кадастровой службы, «Сахадаймондбанк» до сих пор считается арендатором муниципальной земли по адресу: г. Якутск, проспект Ленина 1.
«Сахадаймондбанк» был лишен лицензии приказом ЦБ от 29 сентября 2010 года в связи с неисполнением им федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В частности, по мнению ЦБ РФ, банк нарушал сроки направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Банк России также указывал что «Сахадаймондбанк» проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков представления отчетности в Банк России и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета. Кроме того, кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда, говорилось в сообщении Центробанка об отзыве лицензии.
«Сахадаймондбанк» был признан банкротом еще 1 марта 2011 года, но судебное дело по состоянию на 22 сентября 2018 живее всех живых. За эти 7 лет были все стадии судебного процесса: апелляция, кассация, надзор, однако владельцам банка не удалось добиться в судах отмены отзыва его лицензии и пересмотра решения о банкротстве.
2 февраля 2017 года было направлено в столичный арбитраж заявление о привлечении Татьяна Пахомовой и Ирины Гайовишиной к субсидиарной ответственности в размере 435,969 млн рублей. Указанные лица входили в число собственников банка, при этом Пахомова занимала пост предправления, Гайовишина — первого зампреда. 19 апреля 2018 года Арбитражным судом города Москвы заявление было удовлетворено.
20 сентября 2018 года от ГК «АСВ» поступило ходатайство о продлении срока конкурсного производства.
Также на данный момент Татьяна Пахомова и Ирина Гайовишина подали кассационную жалобу на привлечение их к субсидиарной ответственности.
Так, что видимо еще долго придется ждать окончания судебного процесса по банкротству «Сахадаймондбанка».
