По словам эксперта, нововведение распространится на транзакции как между обычными гражданами, так и на операции, в которых участвуют организации и физлица. Цель изменения — затруднить работу дропперов: людей, которые предоставляют свои банковские счета для вывода средств, добытых нелегальным путём.
Никита Юрков отметил, что идентификационный номер налогоплательщика выступает универсальным маркером. Благодаря ему можно оперативно анализировать потенциальные риски одновременно в двух системах — в СБП и в платёжной системе «Мир». Преимущество ИНН перед другими данными (например, номером телефона или карты) заключается в его стабильности: изменить этот идентификатор практически невозможно. Это делает ИНН эффективным средством выявления сомнительных финансовых операций.
Представители НСПК дополнительно уточнили, что обязанность по сбору и передаче ИНН возлагается на банки. Финансовые организации будут обмениваться этими данными в ходе взаиморасчётов — через техническую инфраструктуру НСПК.
Напомним, что с 1 апреля в России уже вступили в силу иные изменения в правилах денежных переводов, затрагивающие бизнес‑сегмент. Теперь предприниматели и юрлица обязаны включать в реквизиты отправителя полное либо сокращённое наименование организации и банка. Гражданам при переводах необходимо указывать свои персональные данные: фамилию, имя и отчество.
